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富豪们青睐的离岸信托是个啥?
2019-10-17

近年来,越来越多的富豪纷纷将资产转入离岸家族信托。2018年12月31日,融创中国孙宏斌将集团估值45亿美元的股权转至South Dakota Trust。小米上市前雷军就已经设立的家族信托,管理市值逾4000亿元的小米股份。据报道,在2018年一年里,仅仅在香港上市的内地企业就有15家设立离岸信托,总计285亿美元的资产。马云、刘强东、许世辉等在中国富豪榜排名前100甚至前10的富豪都各自创立了离岸信托。


离岸信托究竟是个啥东西,富豪们会如此青睐它呢?


离岸信托则是指在离岸属地成立的信托。离岸是指投资人的公司注册在离岸管辖区,但投资人不用亲临当地,其业务运作可在世界各地的任何地方直接开展。信托即“受人之托,代人理财”对财产进行管理或保管。它在操作上与信托类似,但因为特定的属地对信托的定义或法条有相对宽松或特别的政策,或受益人的利益能够得到更多的保护。


离岸家族信托交易架构是安全的关键。离岸家族信托的交易架构一般是在境外单独成立一家公司,由信托机构100%控股。信托财产都将转移到这家境外公司,并交由第三方机构经营,再指定信托受益人。委托人生前由其指派一名或者本人担当投资顾问或公司董事,委托人身后则任用其生前指定的顾问或信托公司聘用的第三方顾问。


对于企业家设立离岸信托的原因,一方面是满足财富传承需求;另一方面是满足资产隔离需求,避免因婚姻等分割家族财富;还有避税方面的安排此外,随着金融市场的波动愈加剧烈,全球经济增长不确定性增强,资产注入离岸家族信托将个人财富与企业经营风险的有效隔离,也可以借助离岸家族信托规划财富传承和资产保值增值。


之所以如此多的富豪都选择将一部分资产转入离岸信托,就是因为离岸信托有很强的保护作用,能够在个人资产和信托资产中间树立起一道屏障,不论国内发生任何情况,都不会对离岸信托中的资产造成影响。正是满足了高净值人群的财富管理需求,所以富豪做出这种选择只能说是理性的必然。


不过业内专家表示,离岸信托需求目前还是少数,很多境内客户会权衡国别之间的政治、经济安全,以及机会成本。高净值人群配置境外资产,很大程度上是为了分散风险,多元化自己的资产配置模型。但反过来,将资产全都配置到境外,也同样会面临这样的风险,甚至风险更大。从这个意义上来讲,即使配置了离岸家族信托的高净值家族,也有必要在境内进行资产配置。


目前,多数离岸信托是在英美法系国家成立的,在法律上对信托制度的确有完善的法律体制和社会认同。相比离岸家族信托,境内家族信托更具本土优势,投资信任度程度较高,认知及沟通成本比较低。(经济日报-中国经济网记者 彭江)


来源:经济日报-中国经济网


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